Материальный пулинг

Материальный пулинг – система управления ликвидностью для оптимизации внутригрупповых денежных потоков с физическим перемещением денежных средств на уровне Группы компаний/многофилиального холдинга с возможностью использования овердрафта к Мастер-счету.

Банк по заранее утвержденному с Клиентом алгоритму осуществляет автоматическую консолидацию свободных остатков денежных средств холдинга на мастер-счете (основном расчетном счете) головной компании с возможностью последующего перераспределения средств между счетами филиалов и дочерних структур при наличии такой необходимости.

a

Технология проведения платежей в рамках услуги

  1. Сбор выручки и консолидация ее на Мастер-счете.
    Банк либо на конец операционного дня, либо в течение операционного дня без участия Клиента перечисляет свободные остатки средств со счетов-доноров ДЗО/филиалов на сводный счет ГК (Мастер-счет). Условия перечислений оговариваются с Клиентом, в том числе возможность поддержания заданных лимитов на счетах-донорах.
  2. Сконцентрированные денежные средства на сводном счете ГК могут использоваться:
    - для финансирования деятельности ДО (филиала)
    - для платежей ГК и т.д.
  3. Использование овердрафта.
    В случае недостаточности денежных средств на сводном счете ГК  для осуществления всех платежей Банк предоставляет компании овердрафт для исполнения ГК платежных документов и финансирования расходных счетов (при условии наличия одобренного лимита). Задолженность по овердрафту ежедневно гасится из средств, перечисляемых со счетов-доноров.

Основные преимущества

  • Оперативное распределение денежных потоков внутри Группы компаний в автоматическом режиме. 
  • Повышение эффективности оборота денежных средств Группы компаний.
  • Уменьшение финансовых расходов Группы компаний, а также объемов и стоимости внешнего заимствования.
  • Возможность предоставления овердрафта при необходимости.

Для получения более детальной информации обращайтесь к вашему персональному менеджеру, в ближайший офис Связь-Банка, в Контакт-центр Банка по телефонам 8 (800) 500-00-80 или (495) 500-00-80 или отправьте запрос с контактными данными на электронную почту business@sviaz-bank.ru.